一、公司財(cái)資和現(xiàn)金管理介紹

二、當(dāng)今國際財(cái)資界的最佳實(shí)踐

　　-公司資金管理的角色及其核心要素

　　-為何不同企業(yè)的資金管理各不相同

　　-何為現(xiàn)金管理與其它的財(cái)資功能如何銜接

　　-良好的現(xiàn)金管理的益處

　　-財(cái)資原則架構(gòu)

　　-當(dāng)前的市場(chǎng)趨勢(shì)

　　-應(yīng)用ERP系統(tǒng)和共享服務(wù)中心模式

　　-在供應(yīng)鏈中創(chuàng)造效率

　　-以全球流程實(shí)施財(cái)資管理

　　-創(chuàng)建集中型和分散型財(cái)資管理

　　-對(duì)沖和風(fēng)險(xiǎn)管理

　　-政策法與合規(guī)流程變化的含義

三、評(píng)估財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

四、清算和結(jié)算系統(tǒng)(歐洲、美國和亞洲的案例)

　　-財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的來源–外匯風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　-財(cái)資風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)沖原則

　　-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型-在險(xiǎn)值(VAR)

　　-風(fēng)險(xiǎn)暴露的識(shí)別及其管理策略

　　-種類——凈額結(jié)算、實(shí)時(shí)全額結(jié)算系統(tǒng)、混合清算

　　-清算和結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)

　　-大額支付清算(HVP)

　　-小額自動(dòng)清算系統(tǒng)ACH和支票清算

　　-TARGET2(泛歐自動(dòng)實(shí)時(shí)總額清算快速轉(zhuǎn)移系統(tǒng)),SEPA(單一歐元支付區(qū))，超級(jí)網(wǎng)銀

　　-全球主要的清算系統(tǒng)

　　-浮差、起息日和最終性等概念(float,value dating and finality)

　　-國內(nèi)支付/收款工具

五、國際銀行體系

六、信貸緊縮對(duì)財(cái)資管理的影響

　　-主要參與方有哪些?

　　-資金如何流動(dòng)——互動(dòng)的角色扮演

　　-了解SWIFT及其報(bào)文種類

　　-全球范圍的跨境支付以及歐元區(qū)的跨境支付

　　-代理銀行收費(fèi)

　　-直通式處理(STP)

　　-現(xiàn)金支票和匯票托收

　　-信用證和跟單收款

　　-出現(xiàn)的原因

　　-流動(dòng)性轉(zhuǎn)移

　　-安全性轉(zhuǎn)移

　　-投資的透明度

　　-交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　-再融資的挑戰(zhàn)

　　-對(duì)于財(cái)資管理的意義何在

七、課堂練習(xí)：不同收支工具的應(yīng)用

第二模塊財(cái)資管理與銀行關(guān)系管理

八、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)

九、課堂練習(xí)：現(xiàn)金流預(yù)測(cè)

　　-現(xiàn)金預(yù)測(cè)的目標(biāo)

　　-時(shí)間范圍和預(yù)測(cè)期間

　　-現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型

　　-ERP銀行對(duì)賬

　　-現(xiàn)金預(yù)測(cè)過程–短期和長(zhǎng)期預(yù)測(cè);收付法和分?jǐn)偡?/span>;現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)表表樣

　　-預(yù)測(cè)現(xiàn)金需求和投資余額的實(shí)用練習(xí)

十、將現(xiàn)金流預(yù)測(cè)與營運(yùn)資金管理相結(jié)合

十一、現(xiàn)金投資

　　-減少浮差的措施

　　-提高收款效率、以提高銷售變現(xiàn)天數(shù)(DSO)—鎖箱、干預(yù)賬戶、遠(yuǎn)程支付與支付控制

　　-優(yōu)化營運(yùn)資金

　　-訂單到現(xiàn)金(OTC)和購買到支付(PTP)的循環(huán)

　　-供應(yīng)商融資、分銷商和渠道融資、存貨融資

　　-會(huì)計(jì)和合規(guī)議題

　　-投資工具和資產(chǎn)類別選擇

　　-收益率曲線

　　-可投資現(xiàn)金的最大化

　　-設(shè)定投資業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

　　-恰當(dāng)?shù)呢?cái)資管理和風(fēng)險(xiǎn)管理政策

十二、負(fù)債管理

十三、有效的對(duì)沖策略

　　-短期和長(zhǎng)期的債務(wù)

　　-再融資所面臨的挑戰(zhàn)

　　-加權(quán)平均資本成本(WACC)

　　-利用債權(quán)資本市場(chǎng)

　　-費(fèi)用、限制性條款與、合約

　　-降低風(fēng)險(xiǎn)的工具

　　-外匯–即期、遠(yuǎn)期、互換、期權(quán)、不交收遠(yuǎn)期

　　-利率互換、–期貨、價(jià)差合約

　　-恰當(dāng)?shù)膶?duì)沖策略

　　-應(yīng)對(duì)收益曲線

　　-需考慮的現(xiàn)金管理因素

　　-管理分支機(jī)構(gòu)的貨幣需求

十四、選擇不同銀行實(shí)現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色

十五、選擇不同銀行，實(shí)現(xiàn)不同現(xiàn)金管理角色(續(xù))

　　-回顧國內(nèi)銀行的選擇標(biāo)準(zhǔn)

　　-以地區(qū)和全球的管理目的進(jìn)行選擇

　　-現(xiàn)金管理系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)和目的

　　-銀行的地理戰(zhàn)略

　　-銀企關(guān)系

　　-本土或地區(qū)性銀行?

　　-把現(xiàn)金管理與信貸需求相聯(lián)系

　　-跨國公司在尋求什么?

　　-了解何為最佳實(shí)踐(委任關(guān)系)

　　-銀行如何應(yīng)對(duì)邀標(biāo)(RFP)

　　-評(píng)估定價(jià)和服務(wù)質(zhì)量的方法

十六、對(duì)銀行招標(biāo)(Bank Tender)

　　-流程清單

　　-應(yīng)有的期望是什么?

　　-降低成本

　　-銀行確定和資格預(yù)審

　　-招標(biāo)文件-包括什么

　　-如何評(píng)估銀行的回應(yīng)-基準(zhǔn)，格式

　　-處理候選人名單和進(jìn)行談判